哪些人是虚拟货币洗钱的易感人群？-康烨的财新博客-财新网

一、高净值人士及企业

一些高净值人士和企业为了规避外汇管制、偷逃税款或逃避债务等，可能会利用虚拟货币的匿名性和跨境交易便利性，将资产转移到境外，这种行为本身就存在洗钱的嫌疑。其涉及的资金规模通常较大，通过虚拟货币交易进行洗钱能够快速地将大量非法资金合法化。此外，他们往往会雇佣专业的财务、法律团队来策划和实施资产转移计划，但这些团队如果缺乏对洗钱风险的认识或故意参与其中，就会使高净值人士和企业的行为更容易触犯洗钱罪。例如，某些企业通过虚构贸易背景，利用虚拟货币进行跨境支付，以达到偷逃税款和洗钱的目的。

二、技术开发与服务人员

技术开发与服务人员如果缺乏合法合规意识，可能会为洗钱活动提供技术帮助，如帮助犯罪分子搭建虚拟货币交易平台、开发混币工具、提供匿名通信技术等，从而构成洗钱罪的共犯。他们掌握先进技术，但法律意识淡薄时，容易滥用技术，虽主观上可能并无洗钱故意，但客观上为洗钱活动提供了便利，同样面临洗钱罪的法律风险。比如，一些技术开发人员受雇于不法分子，为其开发具有匿名交易功能的虚拟货币钱包，这些钱包被用于洗钱活动，给监管部门的追踪和打击带来了极大的困难。

三、大学生群体

大学生由于社会经验不足，对虚拟货币交易的复杂性和风险认识不够，容易被洗钱团伙利用。他们可能被高报酬诱惑，参与洗钱活动，如使用自己的身份信息和银行卡进行非法代购虚拟货币等操作。此外，部分大学生因经济压力有强烈的兼职需求，但缺乏辨别非法兼职的眼力，容易陷入洗钱陷阱。例如，一些不法分子通过在校园内发布兼职信息，吸引大学生参与虚拟货币交易操作，而这些交易实际上可能涉及洗钱活动。

四、虚拟货币相关的商家及推广人员

虚拟货币相关的商家及推广人员在日常经营中会涉及大量的虚拟货币交易，频繁的交易和较大的资金流动增加了与非法资金接触的机会，如果未能对交易资金的合法性进行有效审核，容易卷入洗钱犯罪。在推广虚拟货币交易过程中，如果为了追求业务量和利润，忽视了对推广内容和推广对象的合法性审查，可能会在不知不觉中参与到洗钱活动中，例如为洗钱活动提供广告宣传、推广链接等。

五、其他易感人群

除了上述人群外，还有一些特定人群也存在较高的虚拟货币洗钱风险。如一些自由职业者和个体经营者，他们通常具有一定的经济实力和投资意识，但由于缺乏专业的金融知识和风险意识，容易被洗钱团伙利用虚拟货币的高收益诱惑而卷入洗钱活动。此外，部分境外人员也可能成为虚拟货币洗钱的目标，他们可能被犯罪分子利用进行虚拟货币的跨境交易，以实现洗钱的目的。例如，在一些跨境洗钱案件中，犯罪分子利用境外人员的身份信息和银行账户，进行虚拟货币的买卖和资金转移，使得洗钱活动更加复杂和隐蔽。

话题：